Víte, že přes vyhledávání najdete i pobočky?
Stačí zadat město nebo adresu.
Ověření klienta na pobočce
Při fyzickém ověření na pobočce musí občané ČR předložit průkaz totožnosti, cizinci z EU pak ID card/cestovní pas nebo průkaz o povolení k pobytu.
Klienti se státním občanstvím nebo trvalým pobytem mimo EU dokládají současně identifikační doklad a povolení k pobytu, mimo to také dokument, který prokáže vztah k České republice, např. pracovní smlouvu atd.
Klienti z vysoce rizikových zemí pak musí dodat ještě dokument prokazující zdroj prostředků.
Doložení zdroje příjmů
| Skutečnost sdělovaná ke zdroji | Doplňující informace | Dokumenty |
| Úspory (z příjmu) | Sdělení výše příjmů za minulá období Sdělení informací o zaměstnavateli včetně oblasti, ve které působí V jakém období byly úspory realizovány |
Daňové přiznání Potvrzení o příjmech Výpis z bankovního účtu, na který byly tyto příjmy poukazovány |
| Půjčka (zápůjčka či úvěr) | Výše a účel půjčky Informace o věřiteli Datum poskytnutí půjčky Splatnost půjčky a existence zajištění |
Dokumenty k zajištění |
| Dědictví | Identita zůstavitele Vztah k zůstaviteli Datum přijetí dědického podílu Celková výše dědictví |
Potvrzení úvěrové instituce o přijetí výplaty dědictví na účet klienta Dokument potvrzující přijetí dědictví dědicem |
| Dar | Celková výše daru Informace o dárci Vztah obdarovaného k dárci Účel daru Zdroj darovaných finančních prostředků |
Smlouva |
| Příjmy z podnikání | Podrobné informace k podnikání a podnikatelskému subjektu Hlavní nebo vedlejší podnikatelská činnost Tržby (u vkladu hotovosti) Platba od odběratele klienta (u vkladu hotovosti) |
Daňové přiznání Výroční zpráva Potvrzení kompetentní osoby o výplatě Výpis tržeb z pokladního systému klienta (pokladní závěrka, výpis z pokladní knihy apod.) U plateb od odběratele – v hotovosti může klient přijmout max 270 tis. CZK; k tomu doložit smlouvu o prodeji/službě či fakturu |
| Prodej majetku | Identifikace prodávaného majetku Výše prodejní ceny Způsob realizace prodeje (dražba, přes zprostředkovatele, soukromý prodej aj.) Délka držby vlastnického práva k předmětnému majetku Datum realizace prodeje |
Smlouva Výpis z registru, pokud majetek podléhá registraci |
| Výplata dividend / podílu na zisku | Identifikace subjektu, který dividendy nebo podíl na zisku vyplácí | Auditovaná výroční zpráva společnosti Řádná či mimořádná účetní závěrka Rozhodnutí o výplatě dividend / rozhodnutí o rozdělení zisku |
| Prodej cenných papírů | Druh a forma cenných papírů, jejich popis Hodnota cenných papírů Způsob realizace prodeje Datum realizace prodeje Informace k délce investice |
Smlouva Osvědčení akcionáře |
| Prodej společnosti nebo její části | Identita prodávané společnosti, včetně oblasti podnikání Výše obchodního podílu Celková prodejní cena Datum realizace prodeje |
Smlouva Potvrzení úvěrové instituce o přijetí platby spojené s prodejem |
| Postoupení (prodej) pohledávky | Výše úplaty za postoupení pohledávky Nominální hodnota pohledávky (jistina a příslušenství) Identita postupníka Vztah klienta k postupníkovi Datum cese (postoupení) |
Smlouva o postoupení pohledávky Doklady potvrzující existenci pohledávky |
| Jiný zdroj příjmu | Identifikace zdroje a povaha příjmu Datum přijetí |
Relevantní podpůrná dokumentace |
Raiffaisenbank a.s. provádí kontrolu klienta, aby co nejvíce eliminovala rizika praní špinavých peněz a financování terorismu. Kontrola klienta je známá často pod pojmem "Know Your Customer" neboli "Znát svého klienta". Každý klient je povinen na výzvu banky poskytnout informace, které jsou nezbytné pro provedení kontroly, včetně předložení příslušných dokladů. Pokud klient takovou součinnost neposkytne nebo z jiného důvodu nelze kontrolu klienta provést, musí banka postupovat dle platných zákonů.
Banka zjišťuje a vyhodnocuje informace o účelu a povaze obchodu nebo obchodního vztahu, o povaze podnikatelské činnosti, o zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele klienta, zjištění řídicí a vlastnické struktury klienta, zjištění původu majetku politicky exponované osoby nebo o uplatňování mezinárodních sankcí na klientovi. V souladu s § 9a zákona č. 253/2008 Sb. provádí banka zesílenou identifikaci a kontrolu u klientů se zemí původu ve vysoce rizikové třetí zemi, a to kdykoliv v průběhu vzniku nebo v době trvání obchodního vztahu. Seznam vysoce rizikových zemí je určen na základě Nařízení komise EU 2016/1675 a seznamu vysoce rizikových zemí FATF. Z pohledu banky je potřeba respektovat pravidla AML (Anti Money Laundering). Jedná se o opatření proti praní špinavých peněz, které mají také bránit financování terorismu (CFT – Combating the Financing of Terrorism).
Se všemi údaji klienta a doloženými informacemi banka nakládá v souladu s bankovním tajemstvím.