Informace o založení účtu pro právnické osoby

Každá právnická osoba, která žádá o založení účtu musí být zapsána v obchodním nebo obdobném rejstříku (vyjma specifických případů). Výpis z OR nemusí být bance dokládán v papírové formě, ověření probíhá elektronicky přes www.justice.cz. V případě, že jsou v rejstříku informace o statutárních orgánech nebo společnících skryty dle zákona č. 304/2013 Sb., zákon o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob, banka není povinna právnické osobě účet otevřít. Je třeba údaje nechat v rejstříku odkrýt nebo je třeba doložit výpis z OR s odkrytými údaji.

Zároveň banka ověřuje zapsání skutečných majitelů společnosti do Evidence skutečných majitelů. V případě neaktuálních informací v rejstříku nebo úplné absence zápisu v evidenci skutečných majitelů, banka vyzve klienta k nápravě dle zákona o evidenci skutečných majitelů. V případě, že jsou informace skryty, je nutné doložit ověřený výpis s odkrytými údaji.

Základní informace, které bude třeba bance sdělit:

• Očekávaný hlavní zdroj prostředků
• Předpokládané roční tržby/obrat
• Předpokládaná forma platebního styku (zahraniční, tuzemská atd.)
• Předpokládaný typ transakcí (hotovostní, bezhotovostní)
• Základní informace o firmě (sídlo, daňovou rezidenci, provozovny, sklady, počet zaměstnanců, největší dodavatelé a odběratelé, webové stránky atd.)

Banka je kdykoliv oprávněna žádat o doložení sdělených informací.

Banka je oprávněna založení právnické osoby kdykoliv odmítnout, a to i bez udání důvodu.

Bez doložení veškeré potřebné dokumentace nelze navázat obchodní vztah. Doba založení účtu u banky může být i více pracovních dní.

Založení právnické osoby v segmentu Podnikatelé a malé firmy na základě plné moci banka neumožňuje. Prvotní navázání smluvního vztahu musí být vždy za účasti oprávněných jednatelů.

Plnou moc, po zřízení dispozičních práv jednatelem, lze využít až pro následnou obsluhu již otevřeného firemního účtu a některé servisní činnosti.

Požadované dokumenty:

• Výpis z obchodního rejstříku, který není starší než 6 týdnů. Výpis musí být přeložen do českého jazyka a úředně ověřen.
• Výpis z evidence skutečných majitelů, pokud je v dané zemi registr veden.
• Dle země, která listinu vydala, může být potřeba ještě tzv. vyššího ověření (Apostila, Superlegalizace).

Základní informace, které bude třeba bance sdělit:

• Předmět podnikání (konkrétní, objasňující business model dané firmy)
• Ekonomická vazba na ČR (doložená smlouvami s dodavateli a odběrateli z ČR, kancelář, provozovna, sklady v ČR apod.)
• Předpokládané roční tržby a obrat
• Předpokládaná forma platebního styku (zahraniční, tuzemská atd.)
• Předpokládaný typ transakcí (hotovostní, bezhotovostní)
• Základní informace o firmě (sídlo, daňovou rezidenci, provozovny, sklady, počet zaměstnanců, největší dodavatelé a odběratelé, webové stránky atd.)
• Zdroj finančních prostředků, který si banka může vyžádat i prostřednictvím doložení konkrétní dokumentace (obecně vyžadujeme doložení poslední výroční zprávy, výsledovky či výpisů z účtů u jiné banky)

Banka je kdykoliv oprávněna žádat o doložení sdělených informací.

Každá zahraniční firma je individuálně posuzována, tudíž poskytnutí produktu není možné zrealizovat na počkání.