Víte, že přes vyhledávání najdete i pobočky?
Stačí zadat město nebo adresu.
Vlastnická a řídící struktura klienta a skutečný majitel
V případě, že je klientem právnická osoba nebo svěřenský fond, nadační fond, má banka povinnost zjistit řídící strukturu a všechny firmy ve vlastnické struktuře nad klientem a ověřit je z důvěryhodného zdroje, tj. nejčastěji z výpisu z veřejného rejstříku vedeného ČR nebo jiným státem, z výroční zprávy, seznamu akcionářů apod.
Řídící struktura zahrnuje statutární orgán klienta a statutární orgány všech společností, které klienta přímo vlastní.
V rámci kontroly klienta je banka povinna zjistit také všechny skutečné majitele a ověřit jejich totožnost z důvěryhodných zdrojů.
V případě, že klient podléhá povinnosti zápisu do evidence skutečných majitelů, banka ověřuje skutečného majitele vždy alespoň z této evidence a jednoho dalšího zdroje, přičemž zohledňuje i jednání ve shodě ( Zákon o evidenci skutečných majitelů).
Klienta tedy můžeme vyzvat k doložení dokumentů prokazujících řídící a vlastnickou strukturu nebo prokazujících skutečného majitele, pokud nejsou rejstříky/informace veřejně přístupné.
V případě odštěpného závodu zjišťuje banka vlastnickou strukturu a skutečného majitele právnické osoby, která je jeho zřizovatelem.
U klienta, skutečného vlastníka a osob ve vlastnické čí řídící funkci banka zjišťuje, zda se nejedná o politicky exponovanou osobu či se na ni nevztahují mezinárodní sankce.
Další informace naleznete také na stránce Založení právnické osoby.
Veřejně dostupné rejstříky:
Raiffaisenbank a.s. provádí kontrolu klienta, aby co nejvíce eliminovala rizika praní špinavých peněz a financování terorismu. Kontrola klienta je známá často pod pojmem "Know Your Customer" neboli "Znát svého klienta". Každý klient je povinen na výzvu banky poskytnout informace, které jsou nezbytné pro provedení kontroly, včetně předložení příslušných dokladů. Pokud klient takovou součinnost neposkytne nebo z jiného důvodu nelze kontrolu klienta provést, musí banka postupovat dle platných zákonů.
Banka zjišťuje a vyhodnocuje informace o účelu a povaze obchodu nebo obchodního vztahu, o povaze podnikatelské činnosti, o zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele klienta, zjištění řídicí a vlastnické struktury klienta, zjištění původu majetku politicky exponované osoby nebo o uplatňování mezinárodních sankcí na klientovi. V souladu s § 9a zákona č. 253/2008 Sb. provádí banka zesílenou identifikaci a kontrolu u klientů se zemí původu ve vysoce rizikové třetí zemi, a to kdykoliv v průběhu vzniku nebo v době trvání obchodního vztahu. Seznam vysoce rizikových zemí je určen na základě Nařízení komise EU 2016/1675 a seznamu vysoce rizikových zemí FATF. Z pohledu banky je potřeba respektovat pravidla AML (Anti Money Laundering). Jedná se o opatření proti praní špinavých peněz, které mají také bránit financování terorismu (CFT – Combating the Financing of Terrorism).
Se všemi údaji klienta a doloženými informacemi banka nakládá v souladu s bankovním tajemstvím.